کم نیستند پروژه‌های دیفای که سرویس وام دهی ارز دیجیتال ارائه می‌کنند، اما Wing Finance مدعی ایجاد یک انقلاب در این حوزه است. این پلتفرم به کاربران اعتبار می‌دهد و داشتن امتیاز بیشتر، به معنای وام‌گرفتن با وثیقه کمتر است. پروتکل وینگ به صورت میان زنجیره ای و غیرمتمرکز کار میکند و اداره آن بر عهده دائوی پروژه است. در ادامه مقاله توضیح می‌دهیم که پلتفرم وینگ فایننس چیست و چگونه با یک سیستم امتیاز محور، میزان وثیقه مورد نیاز برای وام گرفتن را کاهش می‌دهد. همچنین به بررسی نقشه راه، تیم، سرمایه‌گذاران و شرکای این پروژه خواهیم پرداخت. در قسمت‌های پایانی نیز به معرفی توکن Wing می‌پردازیم. با میهن بلاکچین همراه باشید.
پلتفرم وینگ فایننس چیست؟
اگر بخواهیم در یک جمله وینگ فایننس را معرفی کنیم، باید بگوییم که یک پلتفرم وام‌دهی (Lending) غیرمتمرکز و میان‌زنجیره‌ای است. این پروژه بلاکچینی مبتنی بر اعتبار (Credit) است و ارتباط بین سرویس‌های وام دهی و پروژه‌های دیفای را فراهم میکند. پلتفرم‌های مبتنی بر اعتبار، بر اساس فعالیت‌هایی که در شبکه انجام می‌دهید، به شما امتیاز می‌دهند. با داشتن امتیاز بیشتر، میزان وثیقه کمتری برای وام‌ها نیاز است. حاکمیت وینگ فایننس غیرمتمرکز است و در واقع یک سازمان مستقل خودگردان (DAO) است که کاربران آن می‌توانند در مدیریت و طراحی محصول شرکت داشته باشند.
وینگ فایننس روی بلاکچین آنتولوژی (Ontology) که یک شبکه میان زنجیره‌ای (Cross Chain) است، اجرا میشود. این پروتکل به طور کامل توسط کاربران کنترل میشود و نیاز به هیچ شخص ثالثی برای تایید تراکنش‌ها ندارد. سیستم مدیریت ریسک معرفی‌‌شده توسط وینگ در کنار مدل حاکمیت غیرمتمرکز این پلتفرم، ارتباط سالم و خوبی بین وام‌گیرنده، وام‌دهنده و ضامن ایجاد میکند.
این پلتفرم از نظر امنیت هم خیال کاربران را راحت کرده است. بررسی و بازبینی کد (Audit) پروتکل وینگ و استخرهای مختلف آن توسط موسسه‌های زیر صورت گرفته است:
پروتکل وینگ چگونه کار میکند؟
وینگ به کاربرانش اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به دانش یا ارتباط مستقیم با بلاکچین، به عنوان یک سرمایه‌گذار در پلتفرم حضور داشته باشند یا با تهیه پروپوزال به سرمایه‌گذاری جمعی بپردازند. سرمایه‌گذاران می‌توانند به واسطه قرارداد‌های هوشمند در تصمیم‌گیری‌ها مشارکت داشته باشند. این پروتکل به واسطه شبکه آنتولوژی، استخرهایی را برای وثیقه به وجود آورده و قابلیتی به نام OScore دارد که یک سیستم امتیازدهی است.
سیستم آنتولوژی تاریخچه وام‌های کاربران و اطلاعات دارایی‌های دیجیتالی آنها را بررسی میکند و به آنها امتیاز می‌دهد. کاربران روی حساب‌های خود کنترل کامل دارند و می‌توانند با استفاده از سیستم OScore از حفظ حریم خصوصی خود اطمینان حاصل کنند.
هرچه امتیاز کاربران بیشتر باشد، میزان وثیقه برای آنها کمتر خواهد شد. در استخرهای فراگیر (Inclusive)، کاربران به داشتن امتیاز خوب تشویق می‌شوند. کاربرانی که وام‌های خود را در زمان مقرر پرداخت کنند، می‌توانند نرخ بهره پایین‌تری روی وام‌های خود داشته باشند. در ادامه بخش‌های مختلف این پروژه مثل چگونگی ارزیابی امتیازها و وام‌های اعتباری را به تفصیل توضیح خواهیم داد.
ارزیابی خودکار و غیرمتمرکز امتیازها
قراداد‌های هوشمند، به امتیازدهی غیرمتمرکز و خودکار پلتفرم وینگ کمک می‌کنند. به کمک آنتولوژی و با هویت غیرمتمرکز، یک سیستم خودکار برای تایید و ارزیابی داده‌های اعتباری به‌وجود می‌آید که نیازی به وجود شخص ثالث ندارد. این دقیقا همان سیستم OScore است. در صورتی که وام گیر‌ندگان وام خود را به موقع پرداخت کنند یک امتیاز مثبت محسوب میشود و می‌توانند وثیقه کمتری در وام‌های خود بپردازند. در واقع اعتبار بیشتری در پلتفرم برای گرفتن وام پیدا می‌کنند.
مشخصات وام‌های اعتباری
وام‌گیرندگان برای گرفتن وام از سیستم OScore استفاده می‌کنند. این سیستم، هویت کاربران را به حساب شخصی آنها در شبکه آنتولوژی متصل میکند؛ به این ترتیب سیستم OScore، هر تراکنشی را که در شبکه انجام می‌دهید، به عنوان یک امتیاز در نظر می‌گیرد. پلتفرم Wing نیازی به واسطه یا شخص ثالثی ندارد و کاربران با هویت غیرمتمرکز خود بررسی می‌شوند. همچنین با قراراداد‌های هوشمند اطمینان حاصل میشود که برای بررسی این امتیازها نیازی واسطه نباشد و همه چیز کاملا به صورت خودکار و غیرمتمرکز انجام شود.
معرفی محصولات پروژه Wing Finance
تا اینجا در مورد نحوه کار پلتفرم Wing Finance صحبت کردیم و بخش‌های مختلف این پلتفرم را معرفی کردیم. در ادامه به محصولات و سرویس‌های وینگ مثل استخرهای فلش، استخرهای فراگیر و استخرهای NFT اشاره کرده و هر کدام را بررسی میکنیم.
استخرهای فلش (Flash Pool)
فلش پول اولین محصول پروژه وینگ است که روی ۴ شبکه بلاکچینی آنتولوژی، اتریوم، OKC و BNB Chain ایجاد شده است. در این استخر کاربران می‌توانند با وام دادن و وام گرفتن، توکن Wing دریافت کنند. در حال حاضر این استخر از دارایی‌های مثل ONT ،ETH ،wBTC ،USDT و DAI پشتیبانی میکند؛ ولی در آینده دارایی‌های بیشتری را ساپورت خواهد کرد.
آنها باید برای دریافت جوایز توکن وینگ، ۳ درصد از توکن‌های وینگ خود را قفل کنند. کاربران می‌توانند برای اطمینان از پیشگیری ریسک‌های احتمالی به استخرهای بیمه (Insurance pool) بپیوندند؛ فقط کافیست توکن‌های وینگ خود را برای حداقل ۳ روز در این استخرها قفل کنند.
استخرهای فراگیر (Inclusive)
این استخرها به کاربران این امکان را می‌دهند که با گذاشتن وثیقه‌های کم، قدرت وام گرفتن خود را افزایش دهند. استخرهای inclusive شامل یک استخر وام و یک استخر بیمه است که از USDT، USDC و DAI پشتیبانی میکند. کاربران می‌توانند با رعایت قوانین تعیین‌شده توسط وینگ فایننس، از این استخر وام بگیرند.
استخر توکن بی‌همتا (NFT Pool)
توکن‌های بی‌همتا در سال‌های گذشته رشد زیادی داشته‌اند و تعدادو حجم معاملات آنها افزایش چشم‌گیری پیدا کرده است. پروژه وینگ استخر ان اف تی خود را برای وثیقه گذاری ان اف تی‌ها ارائه داده است. این استخر از ۶ پروژه محبوب زیر پشتیبانی میکند.
این استخرها یک مدل سیستم همتا به استخر (Peer-to-Pool) دارند. کاربران می‌توانند برای تامین نقدینگی وام‌ها، اتر خود را به پلتفرم ارائه دهند؛ سپس از وام‌گیرندگان با توکن‌های pWing سود بگیرند. pWing یک نسخه ERC-20 از وینگ فایننس است. برای قرض گرفتن اتر می‌توانید ان اف تی‌های خود را به عنوان وثیقه بگذارید. وام‌گیرندگان نیز می‌توانند از توکن‌های pWing سود بگیرند.
استخر ان اف تی وینگ برای رعایت اعتدال و دادن قیمت منصفانه، از میانگین وزنی و زمانی کف قیمت ان اف تی در دو پلتفرم OpenSea و LooksRare استفاده میکند.
سازمان خودگردان (DAO)
وینگ دائو، یک سازمان غیرمتمرکز است که کاربران را به ارائه پروپوزال و پیشنهاد تشویق میکند. جوامع می‌توانند تصمیمات مستقل بگیرند و به پروتکل‌های وینگ در سه استخر اصلی رای دهند. کاربران برای شرکت در حاکمیت جامعه پروژه باید حداقل یک توکن وینگ داشته باشند تا با آن بتوانند در سرویس‌های پلتفرم پروپوزال ارائه دهند.
پل بلاکچینی (Bridge)
وینگ فایننس امکان بریج کردن دارایی‌های مختلف بین ۴ زنجیره تحت پشتیبانی را فراهم کرده است. برای استفاده از این سرویس باید از قسمت Asset Swap روی Bridge کلیک کنید. ۴ پلتفرم سی بریج، پلی بریج، آنتولوژی بریج و OSwap برای ارائه این سرویس به وینگ فایننس کمک می‌کنند.
نقشه راه پروژه وینگ فایننس
وینگ در سال ۲۰۲۰ روی شبکه آنتولوژی لانچ شد و استخرهای فلش (Flash Pool) اتریوم، اوکی اکسچینج (OKExchange) و بایننس اسمارت چین (BSC) را در سال ۲۰۲۱ راه انداخت. به دلیل وجود زنجیره‌ها، استخرها و دارایی‌های جدید، TVL وینگ فایننس در سال ۲۰۲۱ روند افزایشی داشت و سپس به تدریج کاهش یافت.
در سال ۲۰۲۲ مهمترین اهداف این پروژه کنترل ریسک، بهینه‌سازی Front end، اضافه کردن دارایی‌های بیشتر مثل استیبل‌کوین‌ها، اضافه کردن دارایی‌های بیشتر، افزایش زنجیره‌ها و برگزاری کمپین‌های بیشتر برای ارتباط با جوامع بوده است.
وینگ فایننس برای سال ۲۰۲۳ به دنبال راه‌اندازی front-end جدید است. سایر برنامه‌‌های این پروژه عبارتند از:
استخرهای Flash
- راه‌اندازی وام‌دهی دارایی‌های مشتقه استخراج نقدینگی
- فراهم‌کردن امکان قرض دادن و وام گرفتن به صورت مولتی چین
- یکپارچه‌سازی با بلاکچین‌های آپتوس، سویی وشبکه‌های لایه ۲
- ایجاد امکان بازپرداخت از وثیقه
- ارائه سرویس وام سریع یا Flash Loan
استخرهای NFT
- پشتیبانی از پروژه‌های بیشتر از جمله Doodles و Moonbirds
- بهینه‌سازی نقدینگی
معرفی تیم پروتکل Wing Finance
توسعه و اجرای پروتکل وینگ فایننس توسط تیم آنتولوژی صورت گرفته است. بنیان‌گذار این شبکه فردی چینی به نام جون لی (Jun Li) بوده است. او همچنین یکی از بنیان‌گذاران و معماران اصلی در Onchain، یک شرکت حوزه بلاکچین در چین بوده است. در تیم آنتولوژی بیش از ۶۰ متخصص طراحی و مدیریت محصول، بلاکچین، توسعه کسب و کار و بازاریابی و توسعهدهنده اپلیکیشن مشغول به کار هستند.
همکاری‌ها و سرمایه‌گذاران پروژه وینگ
ابتدا به سرمایه‌گذاران این پروژه بپردازیم. با توجه به توکنومیکس وینگ فایننس مشخص است که این پروژه سرمایه‌گذار نداشته و تنها یک عرضه اولیه یا ICO برگزار کرده است. در مورد مشارکت‌های این پروژه ابتدا به همکاری با سه پروژه PolyBridge، سی بریج و O3swap اشاره میکنیم که امکان ارائه سرویس بریج را ایجاد کرده‌اند.
همکاری Wing با ICHI برای راه‌اندازی استیبل‌کوین وینگ یعنی oneWing بود که بعدها به oneWing ورژن ۲ ارتقا یافت. این پلتفرم همچنین با پروژه‌های دیگر مثل سوشی سواپ روی اتریوم، Kswap، پروژه Jswap روی OEC و Ape Swap و baby swap روی BNB اسمارت چین در برگزاری رویدادهای استخراج نقدینگی مشارکت کرده است. این همکاری موجب قفل شدن مقدار زیادی از توکن‌های Wing شده و نقدینگی فراوانی را برای اکوسیستم وینگ فراهم کرد.
همکاری دیگر پروژه وینگ با پلتفرم بیمه InsureAce است که از این طریق استخرهای خود را در برابر ریسک‌های احتمالی بیمه میکند. آخرین موردی که به آن اشاره میکنیم همکاری با پلتفرم NPics است که به واسطه آن، استخرهای NFT وینگ به عنوان تامین‌کننده این پلتفرم مورد استفاده قرار می‌گیرند.
ارز دیجیتال WING چیست؟
توکن بومی این پلتفرم، Wing است که هم نقش یک توکن حاکمیتی و هم نقش مشوق را دارد. کاربران با داشتن این توکن می‌توانند در رای‌گیری‌های پروژه شرکت کنند. هولدرهای وینگ می‌توانند با وام دادن، از پلتفرم سود دریافت کنند. همچنین کاربران می‌توانند با توکن وینگ در دائو مشارکت کرده و از پلتفرم سود بگیرند. هر روز میزان ثابتی توکن وینگ آزاد میشود و بر اساس حجم تراکنش‌ها به محصولات مختلف تعلق پیدا میکند.
عرضه کلی این توکن ۵ میلیون واحد در نظر گرفته شده است که در زمان نگارش مقاله با توجه به توکن‌های سوزانده شده، Total Supply به ۴٬۳۵۳٬۴۴۵ رسیده است. در حال حاضر نیز تعداد توکن‌های در گردش به ۳٬۲۲۸٬۴۴۵ رسیده است. این اطلاعات به همراه نحوه توزیع توکن‌ها را می‌توانید از بخش آنالیز وبسایت وینگ فایننس مشاهده کنید.
در مورد نحوه توزیع توکن‌های وینگ باید بگوییم که ۸۰ درصد از توکن‌ها به مشوق‌های نقدینگی و مشوق‌های مبتنی بر سپرده اختصاص پیدا کرده است. ۲۰ درصد باقی‌مانده در یک حساب امانی به عنوان صندوق سرمایه جامعه وینگ دائو نگهداری میشود و برای مدیریت ریسک و اقدامات ضروری استفاده میشود.
قیمت WING در زمان نگارش مقاله ۶.۳۹ دلار و ارزش بازار آن حدود ۲۰.۵ میلیون دلار است؛ از این حیث بین تمام ارزهای دیجیتال در رتبه ۷۵۲ قرار گرفته است. بالاترین قیمت تاریخ وینگ ۲۴۹.۵۴ دلار در تاریخ ۲۶ شهریور ۱۳۹۹ و پایین‌ترین قیمت آن ۲.۰۷ دلار در تاریخ ۲۲ اردیبهشت ۱۴۰۱ ثبت شده است.
توکن Wing را از کجا بخریم و کیف پول مناسب آن چیست؟
توکن WING را می‌توان از چندین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز تهیه کرد. این ارز دیجیتال در صرافی‌های متمرکز بایننس، OKEX، کوینکس، گیت و MEXC لیست شده است. همچنین امکان خرید و فروش وینگ در صرافی غیرمتمرکز سوشی سواپ با پیر WETH و همچنین دکس‌های babyswap، uTrade، JSwap و OpenOcean فراهم است.
در حال حاضر توکن Wing روی شبکه‌های اتریوم، آنتولوژی، BNB اسمارت چین و OKEXchain وجود دارد. برای نگهداری توکن Wing ابتدا باید بدانید که رمزارز شما روی چه شبکه‌ای قرار دارد و سپس می‌توانید از کیف پول‌هایی که از آن شبکه پشتیبانی می‌کنند، استفاده کنید. به عنوان مثال می‌توان از کیف پول‌هایی مثل متامسک، تراست ولت و کیف پول سخت‌افزاری لجر استفاده کرد.
پرسش و پاسخ (FAQ)
- پلتفرم وینگ فایننس چیست؟
وینگ فایننس یک پلتفرم وام دهی میان زنجیره‌ای است که به صورت غیرمتمرکز اداره میشود. این پلتفرم مبتنی بر اعتبار است و با جمع کردن امتیاز می‌توان وثیقه کمتری برای وام‌گرفتن گذاشت. - توکن Wing چیست؟
توکن Wing، توکن بومی و حاکمیتی پلتفرم وینگ فایننس است و کاربران با داشتن آن می‌توانند در تصمیم‌گیری‌ها و رای‌گیری‌ها شرکت کنند. این توکن به عنوان مشوق تامین نقدینگی در پلتفرم هم کاربرد دارد.
جمع‌بندی
پلتفرم وینگ یک پلتفرم وام‌دهی کراس‌چین، غیرمتمرکز و خودگردان است که روی بلاکچین آنتولوژی پیاده شده است و بر اساس سیستم OScore عمل میکند. این سیستم یک سیستم امتیاز محور است و با توجه به تاریخچه تراکنش‌ها و فعالیت‌های کاربران در بلاکچین آنتولوژی به آنها امتیاز می‌دهد و مقدار وثیقه کاربران بر اساس امتیازشان کم میشود. در مقاله بالا در مورد نحوه کار کردن و محصولات این پروژه صحبت کردیم. همچنین به بررسی تیم، نقشه راه، مشارکت‌ها و توکن WING نیز پرداختیم. نظر شما در ارتباط با پلتفرم وینگ فایننس چیست؟ آیا می‌تواند رقیبان خود را کنار زده و به برترین پلتفرم غیرمتمرکز وام‌دهی تبدیل شود؟
