معرفی ۱۵ پروژه نوپای دیفای برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۱

بزرگترین سرمایه‌گذاری‌های انجام‌شده طی ده سال گذشته، مربوط به حوزه ارزهای دیجیتال بوده است. در واقع این صنعت توانسته بر رقیبان سنتی خود مثل بازار سهام و طلا غلبه کند و بیشترین توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند. امروزه در حوزه ارزهای دیجیتال ده‌ها میلیاردر مشهور وجود دارند و بسیاری دیگر نیز هستند که اطلاعات ثروت خود را منتشر نمی‌کنند اما جزو میلیاردرهای این حوزه به‌شمار می‌روند.

اما این افراد چگونه به چنین ثروت‌هایی رسیده‌اند؟ برخی مانند ویتالیک بوترین (توسعه‌دهنده و بنیان‌گذار اتریوم) یا چانگ‌پنگ ژائو (بنیان‌گذار بایننس)، پروژه جدیدی را در حوزه ارزهای دیجیتال راه‌اندازی کرده‌اند. برخی دیگر هم بر استراتژی‌هایی تمرکز کرده‌اند که در دسترس کاربران نبود و توانستند با توسعه آنها به چنین ثروتی دست یابند. یکی از این افراد، سم بنکمن فراید (Sam Bankman-Fried)، بنیان‌گذار شرکت سرمایه‌گذاری آلامدا ریسرچ (Alameda Research) و صرافی اف‌تی‌ایکس (FTX) بود که در حوزه آربیتراژ وسیع بین صرافی‌های آسیایی و آمریکایی فعالیت داشت.

اما بخش قابل‌توجهی از فعالان حوزه ارزهای دیجیتال، با تکیه بر یکی از ساده‌ترین استراتژی‌های این بازار به سود‌های کلان رسیده‌اند؛ آن‌ها توکن‌های آینده‌دار را شناسایی می‌کنند، در زمان راه‌اندازی بر روی آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند و آن را به‌صورت بلندمدت نگه می‌دارند.

بیت کوین و اتریوم هنوز می‌توانند صدها یا حتی هزاران درصد دیگر بازدهی داشته باشند؛ اما نه به این زودی و حداقل در بازه زمانی ۵ تا ۱۰ سال آینده چنین احتمالی وجود دارد. اما اگر به‌دنبال بازدهی و سود سریع‌تر هستید، بهتر است ارزهای دیجیتال نوپا و آینده‌دار بازار را شناسایی کنید؛ توکن‌هایی که هنوز تعداد اندکی از کاربران آنها را می‌شناسند و درباره آن اطلاعات دارند.

اجازه دهید ابتدا برخی اصطلاحات مورد استفاده در این مقاله را از هم تفکیک کنیم:

• پروژه‌های دارای ارزش بازار زیاد، پروژه‌هایی هستند که جزو ۱۰ ارز دیجیتال برتر بازار شناخته می‌شوند.
• پروژه‌های دارای ارزش بازار متوسط، ارزهایی هستند که در رتبه ۱۰ تا ۵۰ بازار جای می‌گیرند.
• پروژه‌های دارای ارزش بازار کوچک، در رتبه ۵۰ به بالا قرار می‌گیرند.

اما براساس این طبقه‌بندی و در این بازار گاوی، بسیاری از پروژه‌های دارای سرمایه بیش از ۱ میلیارد دلار در زیرمجموعه پروژه‌های دارای ارزش بازار کوچک قرار می‌گیرند. بنابراین، در این مقاله، ما یک رویکرد دقیق‌تر را برای دسته‌بندی پروژه‌ها در نظر گرفته و پروژه‌هایی با حجم بازار کمتر از ۵۰۰ میلیون دلار را به‌عنوان توکن‌های دارای ارزش بازار کوچک طبقه‌بندی می‌کنیم.

این مطلب برگرفته از مقاله‌ای از وب‌سایت مدیوم است. به گفته نویسنده مقاله، او زمان زیادی را صرف کرده و از میان تمام پروژه‌های فعلی، ۱۵ ارز دیجیتال را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده است.

طبق نظر نویسنده مقاله، این ۱۵ پروژه پتانسیل جدی برای رشد تا حداقل ۱۰ برابر ارزش فعلی خود را دارند. همه پروژه‌های موجود در فهرست براساس عوامل متعددی از جمله ایده اصلی، اندازه بازار، فناوری اصلی، توکن‌ها، تیم، سرمایه‌گذاران، جامعه، رقبا و غیره ارزیابی شده‌اند.

لطفاً و حتماً توجه داشته باشید که هیچ‌یک از موارد زیر نباید به عنوان توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری تلقی شوند. شما با درنظر گرفتن ریسک‌های موجود سرمایه‌گذاری می‌کنید و احتمال از دست دادن کل سرمایه‌تان نیز وجود دارد.

۱. بند پروتکل

بند پروتکل (Band Protocol) یک پلتفرم میان‌زنجیره‌ای برای ایفای نقش اوراکل در بلاک چین است. این پروتکل یک سرویس زیرساخت است که داده‌ها را به‌صورت لحظه‌ای از منابع اینترنتی جمع‌آوری کرده و به قراردادهای هوشمند ارسال می‌کند. منابع داده شامل حدود ۲۰۰ ارز دیجیتال، بیش از ۲۰ ارز فیات و همچنین طلا و نقره است.

این پروژه همکاری فعالی با بسیاری از پروتکل‌ها، اعتبار‌دهندگان و صرافی‌ها دارد. علاوه بر این، هرکسی می‌تواند آزادانه منبع داده خود را اضافه کند. بند پروتکل بر روی یک بلاک چین عمومی که بر اساس کیت توسعه نرم‌افزار کازماس (Cosmos SDK) ساخته شده و با استفاده از مکانیسم اجماع تحمل خطای بیزانس تندرمینت (Tendermint Byzantine Fault Tolerance) کار می‌کند، طراحی شده است.

اعتبارسنج‌های شبکه از توکن بند (BAND) برای مشارکت در نظارت بر قوانین و مدیریت و همچنین به‌عنوان پاداش استفاده می‌کنند. تا اوت ۲۰۲۱، ۱۰۰ میلیون توکن عرضه شده است که ۳۵ میلیون آن به‌صورت آزاد در گردش است. نرخ تورم در شبکه کازماس تعیین می‌شود و بین ۷ تا ۲۰ درصد متغیر است. به‌طوری که حدود ۶۶ درصد از توکن‌های بند همیشه قفل می‌شوند.

تیم پروژه
بنیان‌گذاران بند پروتکل اغلب از کشور تایلند هستند:

• مدیرعامل این پروژه، سوراویس سریناوکون (Soravis Srinawakoon) است که در دانشگاه استنفورد تحصیل کرده و قبلاً در گروه مشاوره بوستون (Boston Consulting Group) و شرکت فناوری اطلاعات اریکسون (Ericsson) مشغول به کار بود.
• مدیر اجرایی بند پروتکل پاول ناتاپاتسیری (Paul Nattapatsiri) است که پیش‌تر سابقه کار در تریپ ادوایزر (TripAdvisor) را در کارنامه دارد.
• سوراویت سوریاکارن (Sorawit Suriyakarn)، مدیر ارشد فناوری این پروژه هم در دانشگاه MIT تحصیل کرده و قبلاً در دراپ باکس (DropBox)، کورا (Quora) و مم اس‌‌کیو‌‌اِل (Mem SQL) کار می‌کرد.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون ۷.۹ میلیون دلار از بایننس (Binance)، زِدبی‌اِس کپیتال (ZBS Capital)، هولدینگ اس‌اِن‌زِد (SNZ Holding)، ییلد ونچرز (Yield Ventures)، اسپارتان گروپ (The Spartan Group)، سکویا کپیتال ایندیا (Sequoia Capital India)، فاند ووداستاک (Fund Woodstock) و غیره جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
بند پروتکل نزدیک‌ترین رقیب چین لینک (Chainlink) است. این پروژه سه سال پس از چین لینک راه‌اندازی شد اما تاکنون از نظر شاخص‌های کلیدی به‌طور قابل‌توجهی از آن پایین‌تر است. ناگفته نماند که بازار اوراکل‌های بلاک چین به‌سرعت در حال رشد است و ظرفیت آن به حدی است که می‌تواند چندین بازیکن بزرگ بند پروتکل را در خود جای دهد.

۲. بارن بریج

بارن بریج (BarnBridge) یک پروتکل برای توکنیزه کردن ریسک‌ در اتریوم است. در حقیقت این پروژه به کاربران امکان می‌دهد تا با ایجاد ابزارهای مالی مشتقه، ریسک‌ها و خطرات ناشی از نوسانات بازار را مدیریت کنند. بنابراین، این پروژه نوسانات قیمت را برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار کاهش و برای معامله‌گران روزانه افزایش می‌دهد. از اوت ۲۰۲۱، بارن بریج دو محصول را ارائه داده است. اسمارت ییلد (SMART Yield) و اسمارت اکسپوژر (SMART Exposure). این تیم قصد دارد چندین محصول دیگر را نیز تا پایان سال معرفی کند.

توکن بومی باند (BOND) برای مدیریت و پاداش‌دهی در پروژه استفاده می‌شود. ۱۰ میلیون توکن باند که از نوع توکن‌های ERC-20 است، در ابتدای راه‌اندازی تولید شد که قرار است ظرف ۲ تا ۳ سال توزیع شود. در حال حاضر ۳.۷ میلیون توکن باند در گردش است. ۶۸ درصد از این توکن‌ها برای جامعه کاربران پروژه محفوظ نگه داشته می‌شود و ۳۲ درصد از توکن‌ها که متعلق به تیم پروژه، سرمایه‌گذاران و مشاوران است، به‌تدریج (هر هفته ۰.۲۲ درصد) آزاد می‌شوند.

تیم پروژه
تروی موری (Troy Murray)، تایلر وارد (Tyler Ward) و بوگدان گئورگه (Bogdan Gheorghe) بنیان‌گذاران اصلی بارن بریج هستند.

• تروی موری بنیان‌گذار رود لبز (RUDE Labs) و یونیورس (Universe) است.
• تایلر وارد قبلاً بنیان‌گذار پروف سیستمز (Proof Systems) بوده است. پروف سیستمز یک آژانس بازاریابی برای شرکت‌های فین تک است که به ارتقاء بسیاری از پروژه‌های حوزه ارزهای دیجیتال کمک کرد.
• بوگدان گئورگه نیز کارمند سابق کانسنسیس (ConsenSys) بوده است.

سرمایه‌گذاران
بارن بریج تاکنون یک میلیون دلار از چندین بنیاد و همچنین از سرمایه‌گذاران خصوصی جمع‌آوری کرده است. در میان آنها می‌توان به استانی کولچو (Stani Kulechov) بنیان‌گذار آوِی (Aave)، کاین وارویک (Kain Warwick) بنیان‌گذار سینتیکس، اندرو کیز (Andrew Keys) بنیان‌گذار دارما کپیتال (DARMA Capital) و همچنین شرکت‌های پارافای کپیتا (ParaFi Capita)، سنترالیتی (Centrality)، بلاک چین کمپانیز ال‌ال‌سی (Blockchain Companies LLC) و فورث رولوشن کپیتال ال‌ال‌سی (Fourth Revolution Capital LLC) اشاره کرد.

وضعیت فعلی
بارن بریج قصد دارد چندین محصول جدید را تا پایان سال ۲۰۲۱ عرضه کند. شایعاتی وجود دارد که نشان می‌دهد این پروژه در سال آینده سرمایه بیشتری جذب خواهد کرد.

۳. باند اپیتیت

باند اپتیت (BondAppetit) یک پروتکل دیفای مبتنی بر اتریوم برای وام‌های تجاری است. وام‌ها با اوراق قرضه تأمین می‌شوند و یا در ازای اوراق قرضه صادر می‌شوند. هدف بلندمدت باند اپتیت این است که برای تمام مشاغل در سراسر جهان امکان دسترسی به نقدینگی بازار ارزهای دیجیتال را فراهم کنند.

باند اپتیت دارای دو توکن است:

USDap استیبل کوین بومی و درواقع محصول اصلی این پروتکل است. این استیبل کوین به‌طور ۱۰۰ درصد با اوراق قرضه پشتیبانی می‌شود. تیم این پروتکل اعلام کرده که تقاضا برای USDap از پروتکل‌های دیگر ناشی می‌شود. اولین شریک این پروژه، ایست دات فایننس (EAST.Finance) پروژه Waves Tech خواهد بود. ۵۰ درصد USDap با توکن EAST این پروژه پشتیبانی می‌شود.

BAG یک توکن مدیریت در شبکه است. مجموع عرضه این توکن در دو سال به ۱۰۰ میلیون می‌رسد. در حال حاضر، ۱۰ میلیون پوند BAG در بازار موجود است. دارندگان BAG می‌توانند توکن‌های خود را در یک قرارداد ویژه سهام‌گذاری کنند و از طریق اوراق قرضه‌ای که توسط USDap پشتیبانی می‌شوند درآمد غیرفعال کسب کنند.

تیم پروژه
آرتم تولکاچف (Artem Tolkachev): بنیان‌گذار و مدیرعامل باند اپتیت است که پیش‌تر، بنیان‌گذار توکنومیکا (Tokenomica) و رئیس سابق بلاک چین لبز (BlockchainLabs) در دلویت (Deloitte) بوده است. ولادیسلاو کومیساروف (Vladislav Komissarov)، مدیر ارشد فناوری در باند اپتیت و توکنومیکاست که قبلاً در حدود ۲۰ سال در شرکت‌های فناوری اطلاعات و رسانه‌ای مشغول به کار بوده است. ساشا ایوانف (Sasha Ivanov)، مشاور پروژه باند اپتیت، قبلاً مدیرعامل ویوز تک (Waves Tech)، یک اکوسیستم ارز دیجیتال بزرگ با حجم بازار بیش از ۱ میلیارد دلار بوده است.

سرمایه‌گذاران
سرمایه‌گذاران باند اپتیت ناشناخته هستند؛ اما به‌‌گفته اعضای جامعه باند اپتیت، سرمایه‌گذار اصلی این پروژه، ساشا ایوانف، همان مشاور ویوز است.

وضعیت فعلی
از اوت ۲۰۲۱، این پروژه در مرحله MVP (حداقل محصول قابل ارائه) است و به‌تازگی اولین اوراق قرضه را برای حمایت از استیبل کوین USDap تهیه کرده است. موفقیت اولیه باند اپتیت، عمدتاً به تقاضا برای استیبل کوین USDap بستگی دارد. که این تقاضا از اکوسیستم ویوز مطرح خواهد شد.

۴. بیاند فایننس

بیاند فایننس (Beyond Finance) بستری برای ایجاد و تجارت دارایی‌های ترکیبی است. مشتقات می‌توانند بر اساس ارزها، کالاها، سهام، ETFها و غیره باشند. برای ایجاد این دارایی‌های ترکیبی، تأمین پشتوانه ۳۰۰ درصدی موردنیاز است که این مقدار، نصف پشتوانه مورد نیاز برای ایجاد دارایی‌های ترکیبی در سینتتیکس (پلتفرم مشابه این پروژه) است. سقف انتشار توکن این پروژه (BYN) ۱۰۰ میلیون است. تا اوت ۲۰۲۱، کمتر از ۱۰ درصد از این توکن‌ها در گردش قرار گرفته‌اند.

تیم پروژه
کنت مون (Kenneth Moon)، بنیان‌گذار و رهبر تیم بیاند فایننس است که قبلاً در گلدمن ساکس و بارکلیز مشغول به کار بوده است.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون مبالغ نامشخصی را از جی‌بی‌آی‌سی (GBIC)، کانسنسوس کپیتال (Consensus Capital)، اسپارک دیجیتال کپیتال (Spark Digital Capital)، داک دائو (DuckDao)، هوبی ونچرز (Huobi Ventures)، مون‌ویل ونچرز (Moonwhale Ventures)، مستر ونچرز (Master Ventures)، گین اسوشیت (GAIN Associate)، X۲۱ Digital و اوککس بلاک دریم ونچرز (OKEx Blockdream Ventures) جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
راه‌اندازی شبکه آزمایشی و شبکه اصلی برای سه ماهه سوم سال ۲۰۲۱ برنامه‌ریزی شده است. هزینه‌های تیم و سرمایه‌گذاران این پروژه، توجهات بسیاری را به خود جلب کرده است.

۵. برنت فایننس

برنت فایننس (Burnt Finance) یک پروتکل غیرمتمرکز برای سازمان‌دهی حراج‌ها، صدور NFT و دارایی‌های دیجیتال فراهم کرده است. این برنامه بر روی بلاک چین سولانا اجرا می‌شود که دارای سرعت بالا (بیش از۵۰۰۰۰ تراکنش در ثانیه) و همچنین هزینه کمتر است. توکن برنت (BURNT) به‌عنوان وسیله‌ای برای مبادله، ابزاری برای مشارکت کاربران در مدیریت پروتکل و صرفه‌جویی در هزینه‌ها استفاده می‌شود. دارندگان این توکن بجای ۱٪، ۰.۱٪ هزینه تراکنش می‌پردازند.

تیم پروژه
یک کاربر ناشناس با نام مستعار برنت بنکسی (Burnt Banksy) این پروژه را ایجاد کرد. این نام به دلیل سوزاندن آثار بنکسی (هنرمند سبک گرافیتی) مشهور شده است.

سرمایه‌گذاران
برنت فایننس تاکنون ۳ میلیون دلار از ۲۴ سرمایه‌گذار و صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی از جمله آلامدا ریسرچ (Alameda Research) ، دی فایننس کپیتال (DeFiance Capital)، سولانا، مالتی کوین (Multicoin)، اسپارتان گروپ (Spartan Group)، وسل کپیتال (Vessel Capital)، مکانیسم کپیتال (Mechanism Capital) و هش‌کی گروپ (Hashkey Group) جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
تا زمان نگارش این مقاله (اکتبر ۲۰۲۱)، برنت فایننس فقط یک صفحه وب‌سایت ساده دارد که حداقل اطلاعات ممکن را در آن ارائه داده و توکن BURNT هم هنوز در بازار موجود نیست. حتی معلوم نیست ارزیابی و ممیزی امنیتی پروژه را (در صورت وجود) چه کسی انجام داده است. توکن برنت بیشتر به‌دلیل وجود سرمایه‌گذاران مشهور موردتوجه قرار گرفته است. در واقع وجود سرمایه‌گذاران مشهوری مانند آلامدا و اسپارتان نشانه‌ای از کیفیت این پروژه است. علاوه بر این وجود چنین سرمایه‌گذارانی، بدان معناست که حداقل بنیان‌گذاران پروژه می‌دانند چگونه توجه‌ها را به این پروژه جلب کنند.

۶. کَسپر نتورک

کسپر نتورک (Casper Network) یک شبکه بلاک چین با الگوریتم اجماع اثبات سهام (POS) است که کسپر لبز (CasperLabs) آن را راه‌اندازی کرده و طبق ادعای تیم پروژه، قرار است نسخه بهتری از اتریوم باشد. توسعه‌دهندگان این پروژه ادعا می‌کنند که پروتکل اختصاصی آنها با نام های‌وِی‌ (Highway) که به‌عنوان مکانیزم اجماع مورداستفاده قرار می‌گیرد، کارآمدتر از پروتکل تحمل خطای بیزانس است.

مزیت کسپر این است که قراردادهای هوشمند آن قابل ارتقا هستند و به‌جای سالیدیتی (زبان برنامه‌نویسی اختصاصی اتریوم)، از وب‌اسمبلی استفاده کرده است. علاوه بر این، هزینه‌ها نیز در این شبکه قابل پیش‌بینی است.

توسعه‌دهندگان کسپر ادعا می‌کنند که موفق به حل مشکلات فعلی بلاک چین شده‌اند. با این وجود، وقتی از دیدگاه غیرمتمرکز بودن به این شبکه نگاه کنیم، این پروژه با بیت کوین یا اتریوم قابل‌مقایسه نیست؛ چراکه تعداد اعتبارسنج‌ها در کسپر به ۱۰۰ نفر محدود شده است.

در حال حاضر، سقف عرضه‌ای برای توکن CSPR در نظر گرفته نشده و تعداد آن نامحدود است. تا اکتبر ۲۰۲۱، ۱۰ میلیارد توکن در گردش بوده است و نرخ تورم آن نیز ۸ درصد است.

تیم پروژه
این پروژه سه بنیان‌گذار اصلی دارد؛

• مارینال مانوهار (Mrinal Manohar): مدیرعامل کسپر لبز، بیشتر دوران کار حرفه‌ای خود را در سرمایه‌گذاری گذرانده است. در حقیقت او یکی از اولین سرمایه‌گذاران حوزه ارزهای دیجیتال است.
• مدا پارلیکار (Medha Parlikar)، مدیر فناوری کسپر لبز، در گذشته در شرکت‌های فناوری مختلفی مشغول به کار بوده است.
• جک میلز (Jack Mills) سرمایه گذار اولیه پروژه کسپر به‌ شمار می‌رود.

سرمایه‌گذاران
با در نظر گرفتن عرضه اولیه توکن این پروژه، کسپر ۲۸ میلیون دلار جمع‌آوری کرده است. از جمله سرمایه‌گذاران کسپر می‌توان به آرینگتون کپیتال (Arrington XRP Capital)، هش کی، آیو۲۱ کپیتال (AU21 Capital)، اوانجلیون کپیتال (Evangelion Capital) و فاند ووداستاک (Fund Woodstock) اشاره کرد.

وضعیت فعلی
شبکه اصلی کسپر در مارس ۲۰۲۱ راه‌اندازی شده و چندین پروژه نیز در شبکه کسپر در حال توسعه هستند. برخی از این پروژه‌ها عبارتند از:

• سامانه ثبت اختراع IPwe؛
• خدمات اسناد دیجیتال کرِدِنشیا (Credentia)؛
• سرویس امضای دیجیتال کسپرساین (CasperSign).

۷. سیِر نتوورک

سیِر نتورک (Cere Network) یک اکوسیستم مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) در بلاک چین محبوب پولکادات است. برخلاف سیستم‌های ارتباط با مشتری سنتی، شبکه سیر کنترل کامل داده‌ها را در اختیار مشتریان قرار می‌دهد. سیر از یک مدل تجاری SaaS (نرم‌افزار به‌عنوان سرویس) استفاده می‌کند. توکن CERE هنوز در صرافی‌ها در دسترس نیست.

تیم پروژه
این پروژه دارای تیمی متشکل از افراد مجرب است:

• فرد جین (Fred Jin): مدیرعامل پروژه، قبلاً چندین شرکت فناوری تأسیس کرده و سال‌ها به‌عنوان توسعه‌دهنده مشغول به کار بوده است.
• یان داگان (Ian Duggan): مدیر فناوری پروژه، کارمند سابق توییچ (Twitch)، اوراکل و دیگر شرکت‌های فناوری بوده است.
• کنزی ونگ (Kenzi Wang): بنیان‌گذار سیِر و صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر AU21 Capital.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون ۲۸ میلیون دلار سرمایه جمع‌آوری کرده است. در بین سرمایه‌گذاران این پروژه، نام‌های برجسته زیادی وجود دارند. از جمله آنها می‌توان به بایننس لبز، آرینگتون کپیتال (Arrington XRP Capital)، جی وان ونچرز (G1 Ventures)، AU21 Capital و فنبوشی دیجیتال (Fenbushi Digital) اشاره کرد.

وضعیت فعلی
تا زمان نگارش این مقاله، سیِر دو تست‌نت (شبکه آزمایشی) راه‌اندازی کرده است. اولین مراحل ارتباط و مشارکت با مشتریان این پلتفرم در حال انجام است.

۸. اکوالایزر فایننس

اکوالایزر فایننس (Equalizer Finance) یک بازار وام فوری یا وام آنی (Flash Loan) است. توسعه‌دهندگان اتریوم، بایننس اسمارت چین (BSC)، پولکادات و سولانا این پروژه را طراحی کرده‌اند. این دسته از وام‌ها بدون ضمانت هستند اما باید در یک تراکنش بازپرداخت شوند. چنین وام‌هایی برای وام‌‌دهندگان عملاً بدون ریسک هستند. زیرا اگر وام‌گیرنده نتواند وام را در یک تراکنش بازپرداخت کند، کل فرایند لغو می‌شود و وام از ابتدا پرداخت نمی‌شود. این پروژه دارای کارمزدهای متغیر است.

موارد استفاده از این طرح شامل آربیتراژ، مبادله وثیقه، نقدشوندگی و خودنقد‌شوندگی، ضرب سریع توکن، متعادل‌سازی مجدد پورتفولیو و تأمین مجدد وام است. توکن EQZ حق مشارکت در مدیریت پروژه را به دارنده آن اهدا می‌کند و حداکثر ۱۰۰ میلیون عرضه خواهد داشت. تا زمان نگارش این مقاله حدود ۲۹ میلیون از این توکن در گردش وجود دارد.

تیم پروژه
بنیان‌گذاران این پروژه ناشناخته‌اند. اعضای اصلی تیم از لوکزامبورگ، رومانی، روسیه و اسلوونی هستند.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون چند صد هزار دلار در IDO و مبلغ نامعلومی از سرمایه‌گذاران خطرپذیری مانند رِیراستون کپیتال (Rarestone Capital)، بلاک سینک ونچرز (Blocksync Ventures)، مگنوس کپیتال (Magnus Capital)، مون‌ویل کپیتال (Moonwhale capital)، ان‌جی‌سی‌ونچرز (NGC Ventures)، مستر ونچرز (Master Ventures)، اکس نتوورک کپیتال (Exnetwork Capital) و ۱۸.ونچرز (18Ventures) جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
تاکنون، رابط کاربری برنامه به‌صورت شبیه‌سازی ایجاد شده و یک تست نت نیز راه‌اندازی شده است. راه‌اندازی شبکه اصلی برای اوت ۲۰۲۱ برنامه‌ریزی شده بود، اما به نظر می‌رسد این برنامه به تاریخ دیگری موکول شده است. تعداد زیادی پروژه‌ معروف در بین شرکای اکوالایزر وجود دارد.

۹. لیکوییتی

لیکوییتی (Liquity) با استفاده از استیبل کوین بومی LUSD که با اتر پشتیبانی می‌شود، وام‌های بدون بهره با وثیقه ۱۱۰ درصد و بیشتر ارائه می‌دهد. اما به‌جای بهره، وام‌گیرندگان در زمان دریافت وام و پس از بازپرداخت آن باید مبلغی را به‌عنوان کمیسیون پرداخت کنند. کمیسیون ها از ۰.۵ تا ۵ درصد متغیر است.

علاوه بر استیبل کوین LUSD، توکن LQTY هم در این پروژه ایجاد شده است. این توکن حق مدیریت پروتکل را به دارندگان خود نمی‌دهد؛ اما به آنها اجازه می‌دهد در توزیع سود مشارکت داشته باشند. سقف عرضه LQTY به ۱۰۰ میلیون محدود خواهد شد. تا اکتبر ۲۰۲۱، حدود ۱۱ درصد از این توکن‌ها منتشر شده است.

تیم پروژه
لیکوییتی دو بنیان‌گذار اصلی دارد:

• روبرت لاکو (Robert Lauko): وکیل سوئیسی با تحصیلات در امور حقوقی و مهندسی.
• ریک پردو (Rick Pardoe): توسعه‌دهنده بلاک چین از انگلستان.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون ۸.۴ میلیون دلار از چندین سرمایه‌گذار حقیقی و حقوقی از جمله پانترا کپیتال (Pantera Capital)، آلامدا ریسرچ، ملتم دمیررز (Meltem Demirors)، تاماهاک وی‌سی (Tomahawk.VC) و غیره جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
در ده روز اول پس از راه‌اندازی، ارزش قفل‌شده لیکوییتی به ۱ میلیارد دلار رسید. در زمان نگارش این مقاله، لیکوئیتی در رتبه‌بندی ارزش قفل‌شده پروژه‌ها در وب‌سایت دیفای‌پالس، رتبه ۱۰ را در اختیار دارد. علی‌رغم ارائه محصول قوی و مجموعه برجسته این پروژه و سرمایه‌گذارانی که از آن حمایت می‌کنند، لیکوییتی هنوز در فهرست کوین مارکت کپ جز ۱۰۰ ارز برتر قرار نگرفته است.

۱۰. مینا پروتکل

مینا پروتکل (Mina Protocol) خود را به‌عنوان سبک‌ترین بلاک چین حال حاضر معرفی می‌کند. این شبکه تغییرناپذیر است و تنها ۲۲ کیلوبایت حجم دارد. این پروتکل واقعاً از نظر حجم شبکه با دیگر بلاک چین‌ها تفاوت دارد؛ به‌عنوان مثال، بلاک چین بیت کوین بیش از ۳۰۰ گیگابایت حجم دارد. حجم اتریوم هم به ۱ ترابایت می‌رسد.

به‌جای اینکه کل داده‌های شبکه از ابتدا تأیید شوند، اعضای مینا پروتکل، از مکانیسم اثبات دانش صفر (zk-SNARK) استفاده می‌کنند. یعنی گره‌ها به‌جای همه داده‌های شبکه فقط گواه آن را ذخیره می‌کنند. در این شبکه از مکانیسم اثبات سهام به‌عنوان یک سازوکار اجماع استفاده می‌شود.

قراردادهای هوشمند در مینا، اسنپس (Snapps) نامیده می‌شوند. شروط و داده‌ها خارج از زنجیره محاسبه شده و فقط بر روی زنجیره تأیید می‌شوند. ایجاد قراردادهای اسنپس آسان است و برای محاسبات بزرگ نیز کارآمد و مقرون‌به‌صرفه است. هزینه معاملات در مینا نیز ناچیز است. معاملات به‌طور متوسط طی ۰.۲ ثانیه تأیید می‌شوند.

از نظر تئوری، فناوری مینا مشکل بزرگ شبکه بلاک چین را حل می‌کند. این مشکل بزرگ این است که مقیاس‌پذیری، امنیت و تمرکززدایی نمی‌توانند به‌طور هم‌زمان در یک شبکه بلاکچین وجود داشته باشند. اما ظاهراً مینا این کار را انجام داده است.

در عمل، این فناوری هنوز خام است. کاربران از مشکلات شبکه شکایت می‌کنند و به‌نظر می‌رسد که یک بلاک چین کامل با وزن صدها گیگابایت، هنوز هم به‌عنوان یک شبکه ایمن موردنیاز باشد. بلاک چین سبک ۲۲ کیلوبایتی فقط یک تصویر کلی و یک ویترین از کل این شبکه است. در صورت بروز مشکلات فنی، ممکن است لازم باشد آن را از بلاک چین کامل بازیابی کنید. نودهای آرشیو این شبکه، مسئول ذخیره بلاک چین کامل هستند و آن را در Google Cloud ذخیره می‌کنند.

تیم پروژه
اعضای اصلی پروژه مینا، شامل این نفرات هستند:

• ایوان شاپیرو (Evan Shapiro): مدیرعامل پرو‌ژه مینا، قبلا در موزیلا مشغول به کار بوده است.
• ایزاک مکلر (Izaak Meckler): مدیر ارشد فناوری مینا، قبلاً کارمند جین استریت کپیتال بوده است.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون ۲۹.۴ میلیون دلار از ۳۶ سرمایه‌گذار مشهور، از جمله تری اروز (Three Arrows Capital)، فنبوشی کپیتال (Fenbushi Capital)، پارادایم (Paradigm)، کوین بیس ونچرز (Coinbase Ventures) و غیره جمع‌آوری کرده است. در طول عرضه اولیه سکه در کوین لیست، مجموعاً ۴۸ میلیون دلار توکن مینا به فروش رسیده است.

وضعیت فعلی
شبکه اصلی مینا در ماه مارس راه‌اندازی شد اما این فناوری هنوز از حالت ایدئال فاصله دارد؛ زیرا هنوز هیچ اکوسیستمی برای آن وجود ندارد و حتی تعداد کیف پول‌هایی که از مینا پشتیبانی می‌کنند بسیار کم هستند. از زمان عرضه اولیه سکه تاکنون، ارزش توکن مینا چندین بار کاهش یافته است و ممکن است حتی بیشتر هم کاهش یابد. اما اگر این پروژه در عمل موفقیت‌آمیز باشد‌، ارزش مینا می‌تواند به راحتی چندین برابر شود.

۱۱. پولکامارکتس

پولکامارکتس (Polkamarkets) یک بازار پیش‌بینی است که بر روی پولکادات ساخته شده است. این پروژه به کاربران امکان می‌دهد در خصوص آینده رویدادهای خاصی مانند مسابقات ورزشی، نتایج انتخابات و رویدادهای بازارهای مالی شرط‌‌بندی کنند. از رقبای مهم این پروژه می‌توان آگِر (Augur)، جینوسیس (Gnosis) و پالی مارکت (Polymarket) را نام برد.

توکن POLK به‌عنوان پاداش و برای پرداخت کمیسیون در این پروژه استفاده می‌شود. سقف عرضه این توکن، ۱۰۰ میلیون واحد تعیین شده است و در حال حاضر بیش از ۴۰ درصد از این توکن‌ها در گردش است.

تیم پروژه
اعضای اصلی پولکامارکتس از کشور پرتغال هستند:

• ریکاردو مارکز (Ricardo Marques)، مدیرعامل پروژه، توسعه‌دهنده و بنیان‌گذار سابق هایر فاکس (Hirefox) است.
• فرانسیسکو لورنسو (Francisco Lourenço)، مدیر ارشد بازاریابی پرو‌ژه است که قبلاً در پروژه ارز دیجیتال شبکه BEPRO مشارکت داشته است.
• روی تیکسیرا (Rui Teixeira): بنیان‌گذار و مدیرعامل شبکه BEPRO است.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون بیش از ۶۰۰ هزار دلار از استرونات کپیتال (Astronaut Capital)، مورنینگ استار ونچرز (Morningstar Ventures)، مون راک کپیتال (Moonrock Capital)، اسپارک دیجیتال کپیتال (Spark Digital Capital) و ان‌جی‌سی ونچرز (NGC Ventures) جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
در حال حاضر، بازارهای پیش‌بینی حجم اندکی از حوزه دیفای را به خود اختصاص داده‌اند و هنوز پروژه پیشتاز مشخصی هم برای آنها وجود ندارد. پالی مارکتس که یکی از پروژه‌های این حوزه است، هنوز وایت پیپر کاملی ندارد و فقط اطلاعاتی را به‌طور مختصر ارائه داده است. دلیل اصلی توجه به این پروژه، سرمایه‌‌هایی است که از چندین صندوق سرمایه‌گذاری برجسته دریافت کرده است.

۱۲. رریبل

رریبل (Rarible) یک بازار برای ایجاد و خریدوفروش NFT اشیاء هنری، اقلام مرتبط با بازی و غیره است. نام این پروژه اغلب در اخبار به گوش می‌خورد. به‌عنوان مثال، یکی از مواردی که موردتوجه قرار گرفت این بود که توییتر فروش NFTهای خود را از طریق رریبل سازمان‌دهی کرد.

از توکن RARI، توکن بومی این شبکه برای مدیریت، تعدیل، نظارت و پرداخت کمیسیون‌ها استفاده می‌شود. این توکن محدودیتی برای انتشار ندارد. ۷۵ هزار RARI در هفته تولید می‌شود که معادل با حدود ۴ میلیون توکن جدید در سال است. تا اکتبر ۲۰۲۱، ۲۵ میلیون توکن صادر شده است که بیش از ۵ میلیون آن در گردش است.

تیم پروژه
بنیان‌گذاران رریبل، دارای سابقه کاری مرتبط با همین پروژه هستند:

• الکسی فالین (Alexei Falin) مدیرعامل پروژه و بنیان‌گذار سابق استیکر پلیس (Sticker.Place) است.
• الکساندر سالنیکوف (Alexander Salnikov) مدیر اجرایی رریبل است که در گذشته نیز در چندین پروژه مرتبط با ارزهای دیجیتال مشارکت داشته است.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون ۱۶ میلیون دلار از چندین صندوق برجسته مانند کوین فاند‌ (CoinFund)، پارافای کپیتال (ParaFi Capital)، کوین‌بیس ونچرز (Coinbase Ventures) و ونراک (Venrock) جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
هر ماه حدود ۲ میلیون کاربر از وب‌سایت رریبل دیدن می‌کنند. این مقدار، ۴ برابر کمتر از تعداد بازدیدکنندگان از بازار محبوب اوپن سی (OpenSea) است. اما همین مقدار، بسیار بیشتر از بسیاری از رقبای این پروژه است. میزان بازدید رریبل را تقریباً می‌توان با فوندیشن (Foundation) برابر دانست. از نظر درآمد اما، وضعیت ممکن است متفاوت باشد؛ زیرا پاییز گذشته، رریبل حجم معاملات بیشتری نسبت به اوپن سی داشت.

۱۳. رِیز نتوورک

رِیز نتوورک (Raze Network) یک پروتکل میان‌زنجیره‌ای است که بر اساس چارچوب سابستریت (پولکادات) برای ارائه ویژگی ناشناس‌بودن بین برنامه‌های دیفای ارائه شده است. با رِیز، انجام تراکنش‌های خصوصی بین بلاک چین‌ها امکان‌پذیر می‌شود.

پروتکل‌های مبتنی بر حریم خصوصی مانند نایت فال (Nightfall)، کواروم (Quorum ZSL) و زی‌کش (ZCash) مدت‌هاست که وجود دارند؛ اما این روش معایبی نیز دارد: هزینه بالای مکانیسم اجماع و نبود قابلیت تعامل‌پذیری با سایر بلاک چین‌ها. ریز ادعا می‌کند که این مشکلات را حل کرده است.

رِیز نتوورک بر اساس پروتکل اثبات وضوح صفر (zero-resolution proof) خود به نام افیشنت سیگما (Efficient Sigma) کار می‌کند. قابلیت همکاری با سایر بلاک چین‌ها از طریق ریز سواپ (Raze Swap) و پل بین‌زنجیره‌ای این پروتکل فراهم می‌شود.

توکن RAZE برای مدیریت و به‌عنوان وسیله پاداش‌دهی و مبادله استفاده می‌شود و سقف انتشار آن ۱۲۰ میلیون واحد است. حدود ۳۰ درصد از کل توکن‌ها در گردش هستند.

تیم پروژه
اکثر اعضای تیم ناشناس هستند. افراد کلیدی پروژه عبارتند از:

• جاستین کلیسون (Justin Kellison): مدیرعامل و احتمالاً توسعه‌دهنده.
• ریوهه ماتسودا (Ryuhei Matsuda): توسعه‌دهنده و احتمالاً بنیان‌گذار.

سرمایه‌گذاران
این پروژه تاکنون ۲.۲ میلیون دلار از ده‌ها صندوق جمع‌آوری کرده که شامل Signum Capital ، AU21 Capital ، CMS Holdings Spark Digital Capital ، Master Ventures ، PNYX ، Moonwhale ، Flurry Capital ، OKEx Block Dream Fund ، Tenzor Capital ، Lotus Capital ، Arpa Labs ، X۲۱ Digital ، Illusionist ، AngelONE ، GAINS Associate ، Evangelion Capital و Kyros Ventures هستند.

وضعیت فعلی
تست‌نت این پروژه در ۲۲ ژوییه راه‌اندازی شد. راه‌اندازی شبکه اصلی برای سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۱ برنامه‌ریزی شده است. قابلیت همکاری با سایر پروتکل‌ها تا سه‌ماهه چهارم سال ۲۰۲۱ در دسترس نخواهد بود. این پروژه به‌لطف یک وایت پیپر عالی، تا حد زیادی برای پشتیبان‌های فناوری و بسیاری از سرمایه‌گذاران مشهور جذاب به نظر می‌رسد.

۱۴. ریف فایننس

ریف فایننس (Reef Finance) خود را به‌عنوان یک تجمیع‌کننده هوشمند نقدینگی و سوددهی معرفی کرده است که هر مرکز مالی می‌تواند در آن ادغام شود. نقدینگی مورد نیاز از صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز، استخرهای نقدینگی و سایر منابع جمع‌آوری می‌شود. این پروژه براساس چارچوب سابستریت پولکادات ساخته شده است و با اتریوم، آوالانچ، کازماس و بایننس اسمارت چین سازگار است.

سه مؤلفه اصلی این پلتفرم عبارتند از:

• تجمیع‌کننده نقدینگی؛
• تجمیع‌کننده فارمینگ هوشمند؛
• مدیریت دارایی هوشمند

توکن بومی REEF هم برای معاملات و هم برای مدیریت در پروژه استفاده می‌شود. این توکن در شبکه پولکادات، اتریوم و BSC در دسترس است. حداکثر عرضه REEF محدود به ۲۰ میلیارد توکن است که حدود ۱۳ میلیارد آن در بازار موجود است.

تیم پروژه
تیم اصلی ریف فایننس شامل نفرات زیر است:

• دنکو منچسکی (Denko Mancheski): بنیان‌گذار و مدیر عامل، مدیر ارشد فناوری سابق پروژه های ویولی (Viewly) و ادل (Adel).
• والریا خولوستنکو (Valeria Kholostenko): مدیر ارشد بازاریابی و کارمند سابق کانسنسیس (ConsenSys) و بنیان‌گذار پولکادات دیفای الاینس (Polkadot DeFi Alliance).

سرمایه‌گذاران
این پروژه در طول عرضه اولیه سکه خود ۲۴ میلیون دلار جمع‌آوری کرد. از جمله سرمایه‌گذاران می‌توان به آلامدا ریسرچ، ان‌جی‌سی ونچرز، کریپیتال گروپ، جنسیس بلاک، مستر ونچرز (Master Ventures)، ووداستاک فاندز (Woodstock funds)، کریپیتال گروپ (Krypital Group) و AU21 کپیتال اشاره کرد.

وضعیت فعلی
از اوت ۲۰۲۱، شبکه اصلی در حالتی که اصطلاحاً قناری نام دارد (برای تعداد کمی از کاربران) راه‌اندازی شده است. این تکنیک برای کاهش خطر معرفی نسخه جدید به تمام کاربران انجام می‌شود. پست‌های کاربران در شبکه‌های اجتماعی، پر از جملاتی است که نشان می‌دهد از انتظار خسته شده‌اند. قیمت توکن نیز از ابتدای شروع معاملات رو به کاهش می‌رود. با این حال، این پروژه دارای یک جامعه بزرگ و بسیار فعال است.

۱۵. سولرایز فایننس

سولرایز فایننس (Solrise Finance) یک پلتفرم مدیریت دارایی غیرمتمرکز و بدون نیاز به اعتماد به شخص ثالث است که بر روی سولانا ساخته شده است. این برنامه برای مدیران حرفه‌ای و همچنین سرمایه‌گذاران خرد طراحی شده و به سرمایه‌گذاران خرد وعده می‌دهد که بازدهی مناسبی برای آنها وجود خواهد داشت. حداقل مبلغ برای ورود به صندوق ۲۰ دلار است. در اولین تست‌نت این پلتفرم با نام سولرایز دَون (Solrise DAWN)، برخی از مدیران به بازدهی چند هزار درصدی دست یافتند.

توکن SLRS به دارنده خود حق مشارکت در مدیریت پروژه را اهدا می‌کند. حداکثر عرضه SLRS به ۱ میلیارد توکن محدود شده است و تا اکتبر ۲۰۲۱، ۴.۷ درصد از توکن‌ها در گردش هستند.

تیم پروژه
این تیم عمدتاً از صرب‌ها تشکیل شده است. اعضای اصلی بیش از ۱۰ سال پیش در Counter-Strike یکدیگر را ملاقات کردند و پروژه‌هایی را در اتریوم، کازماس، پولکادات، نیِر (Near)، هایپرلجر، کاوا (Kava) و ترا (Terra) در ۵ سال گذشته ایجاد کرده‌اند.

• ویدور گنسل (Vidor Gencel): مدیرعامل سولرایز فایننس، در گذشته به‌عنوان توسعه‌دهنده کار می‌کرد. او دارای مدرک علوم کامپیوتر و سابقه راه‌اندازی چندین پروژه مرتبط با بلاک چین و سال‌ها تجربه در زمینه ارزهای دیجیتال است.
• فیلیپ دراگوسلاویچ (Filip Dragoslavic): توسعه‌دهنده کسب‌و‌کار، قبلاً در الیگما (Eligma)، یک شرکت فناوری، مشغول به کار بود.
• متیو مارتین (Matthew Martin): مدیر ارشد فناوری و مدیر ارشد عملیاتی، قبلاً با فیلیپ دراگوسلاویچ پروژه‌هایی را انجام داده است.

سرمایه‌گذاران
سولرایز فایننس تاکنون ۳.۴ میلیون دلار از نام‌های بزرگ این حوزه مانند اسکای ویژن (SkyVision)، رسیپروکال ونچرز (Reciprocal Ventures)، جامپ کپیتال (Jump Capital)، سی‌ام‌اس کپیتال (CMS Capital)، پارافای کپیتال، آلامدا ریسرچ، دلفی کپیتال (Delphi Capital) و دیفای الاینس جمع‌آوری کرده است.

وضعیت فعلی
تست نت سولرایز داون در ماه ژوییه به پایان رسید و هنوز تاریخ راه‌اندازی شبکه اصلی اعلام نشده است.